国金惠丰 39 个月依期敞开债券型证券投资基金基金产物贵寓概要（更新）
国金惠丰 39 个月依期敞开债券型证券投资基金
基金产物贵寓概要（更新）
编制日历：2025 年 1 月 16 日
送出日历：2025 年 1 月 17 日
本概要提供本基金的进军信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募证明书等销售文献。
一、产物大致
基金简称 国金惠丰 39 个月定开 基金代码 009839
上海浦东发展银行股份有
基金经管东说念主 国金基金经管有限公司 基金托管东说念主
限公司
上市来回所及上市日
基金合同成功日 2020 年 08 月 06 日 -
期
基金类型 债券型 来回币种 东说念主民币
本基金每 39 个月敞开一次，
每个敞开期不少于 10 个工
运作神气 依期敞开式 敞开频率
作日何况最长不最初 20 个
责任日
初始担任本基金基金
基金司理 谢雨芮 司理的日历
证券从业日历 2012 年 04 月 01 日
二、基金投资与净值进展
(一) 投资方针与投资计谋
请阅读《招募证明书》基金的投资部分了解防护情况。
本基金顽固期内弃取买入捏有到期投资计谋，投资于剩余期限（或回售期限）不最初
投资方针
基金剩余顽固期的金融器具，力务达成基金财富的适宜升值。
本基金主要投资于债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中
期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债、地点政府债等）、财富
救济证券、债券回购、银行进款（包括公约进款、依期进款等）、同行存单、货币阛阓
器具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但需合适中国证监会的相干规
定。本基金不投资股票、可退换债券、可交换债券。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富比例不低于基金财富的 80%，应敞开
投资畛域
期流动性需要，为保护捏有东说念主利益，本基金敞开期初始前 3 个月、敞开期以及敞开期
闭幕后的 3 个月内，本基金的债券财富的投资比例可不受上述截止。敞开期内，本基
金保捏不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，顽固期内不
受上述 5%的截止，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律规章或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在实践顺应关键后，
不错将其纳入投资畛域，并可依据届时灵验的法律规章应时合理地调和投资畛域。
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本基金以顽固期为周期进行投资运作。为力求基金财富在敞开前可皆备变现，本基金
在顽固期内继承买入并捏有到期投资计谋，所投金融财富以收取合同现款流量为观念
并捏有到期，所投财富到期日（或回售日）不得晚于顽固运作期到期日。本基金投资
含回售权的债券时，应在投资该债券前，细则足下回售权或捏有至到期的时分；债券
主要投资计谋
到期日晚于顽固运作期到期日的，基金经管东说念主应当足下回售权而不得捏有至到期日。
敞开期内，基金限度将跟着投资东说念主对本基金份额的申购与赎回而束缚变化。因此本基
金在敞开期将保捏财富顺应的流动性，以打法那时阛阓条目下的赎回要求，并裁减资
产的流动性风险，作念好流动性经管。
在每个顽固期内，本基金的功绩比较基准为该顽固期肇端日公布的三年依期进款利率
功绩比较基准
（税后）+1.00%
本基金为债券型基金，一般而言，其预期风险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基
风险收益特征
金，高于货币阛阓基金。
(二) 投资组结伙产建树图表/区域建树图表
(三) 自基金合同成功以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：功绩进展截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表将来进展。
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三、投本钱基金触及的用度
(一) 基金销售相干用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费神气/费率
/捏有期限（N）
M＜1,000,000 元 0.60%
认购费 1,000,000 元≤M＜5,000,000 元 0.30%
M≥5,000,000 元 1,000 元/笔
M＜1,000,000 元 0.60%
申购费
（前收费）
M≥5,000,000 元 1,000 元/笔
N＜7 日 1.50%
赎回费
N≥7 日 0.00%
(二) 基金运作相干用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费神气/年费率或金额 收取方
经管费 0.15% 基金经管东说念主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东说念主
审计用度 90,000.00 元 管帐师事务所
信息暴露费 120,000.00 元 章程暴露报刊
按照国度相干章程和基金合同商定，不错
在基金财产中列支的其他用度。用度类别
其他用度 相干处事机构
详见本基金《基金合同》及《招募证明
书》或其更新。
注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按本质发生额从基金财富扣除。
金额以基金依期申诉暴露为准。
(三) 基金运作空洞用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有本领，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作空洞费率（年化）
注：基金经管费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报
暴露的相干数据为基准测算。
四、风险揭示与进军请示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能赔本投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。
本基金投资运作经由中靠近的主要风险有：阛阓风险、信用风险、经管风险、私有风险极端他风险。
本基金的私有风险：1、债券投资风险；2、摊余成本法估值的风险；3、暂停运作的风险；4、信用风险
对本基金买入捏有到期投资计谋的影响；5、流动性风险。
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(二) 进军请示
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。基金经管东说念主依照恪称拖累、诚恳信用、严慎接力的原则经管和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和
基金合同确当事东说念主。
基金产物贵寓概要信息发生要紧变更的，基金经管东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基
金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的本质情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得
基金的相干信息，敬请同期随和基金经管东说念主发布的相干临时公告等。
关于因基金合同的缔结、内容、实践和讲解或与基金合同相干的争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协
商、息争阶梯处罚。若自一方书面淡薄协商处罚争议之日起 60 日内争议未能以协商或息争神气处罚的，任
何一方均有权将争议提交中国海外经济生意仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国海外经济生意仲裁委
员会届时灵验的仲裁法律讲解进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对当事东说念主均有胁制力。
五、其他贵寓查询神气
以下贵寓详见基金经管东说念主网站：http://www.gfund.com，客服电话：4000-2000-18
六、其他情况证明
无
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